Automatització de Compliance per a FinTech
Redueix el 90% d'errors manuals en compliment normatiu PSD2, MiCA i AML/KYC amb workflows intel·ligents i monitorització en temps real.
El cost del compliance manual
Processos KYC que generen abandonament del 50-67% de clients potencials
El 95% d'alertes AML són falsos positius que consumeixen recursos
Costos de compliance 60% més alts per a PIMEs que per a grans empreses
MiCA + PSD3 + AMLA: deadlines regulatoris acumulats en 2025-2026
Solucions d'Automatització RegTech
Tecnologia dissenyada específicament per als reptes de compliance del sector fintech
Automatització de Workflows Regulatoris
Workflows intel·ligents per a PSD2, MiCA i GDPR que redueixen el temps de processament i eliminen errors manuals.
- Fluxos d'aprovació automatitzats
- Validació de documentació
- Alertes de venciment
- Integració amb sistemes core
Automatització KYC/AML
Verificació de clients i screening de llistes de sancions amb IA per reduir falsos positius i accelerar l'onboarding.
- Verificació d'identitat automatitzada
- Screening de llistes de sancions
- Detecció de PEPs
- Scoring de risc dinàmic
Monitorització de Transaccions
Detecció d'anomalies amb IA que redueix el 80% de falsos positius i millora la detecció de frau real.
- Anàlisi de patrons en temps real
- Machine learning adaptatiu
- Alertes prioritzades per risc
- Investigació assistida
Reporting Regulatori Automàtic
Generació automàtica d'informes per a CNMV, Banc d'Espanya i reguladors europeus.
- Plantilles regulatòries actualitzades
- Validació automàtica de dades
- Enviament programat
- Històric de submissions
Generació d'Audit Trail
Recopilació automàtica d'evidències per a auditories internes i externes.
- Traçabilitat completa
- Documentació automàtica
- Exportació per a auditors
- Retenció configurable
Dashboard de Compliance
Visibilitat en temps real de l'estat de compliment normatiu i alertes de deadlines.
- KPIs de compliance en temps real
- Calendari regulatori
- Alertes proactives
- Informes executius
Regulacions que cobrim
Expertise en el marc normatiu europeu per a serveis financers
PSD2/PSD3
Open banking, autenticació reforçada (SCA) i accés a comptes de pagament.
MiCA
Regulació de mercats de criptoactius, llicències CASP i requisits AML.
GDPR
Protecció de dades personals, consentiment i drets dels interessats.
6a Directiva AML
Prevenció de blanqueig de capitals, KYC reforçat i due diligence.
DORA
Resiliència operativa digital per a entitats financeres.
Resultats mesurables
Com treballem
Metodologia provada de 4 fases per automatitzar el teu compliance fintech
Auditoria Regulatòria
Mapatge complet d'obligacions PSD2/MiCA/GDPR i avaluació de gaps de compliment
Disseny de Workflows
Identificació de processos crítics i disseny d'automatitzacions prioritzades per impacte
Implementació
Desplegament gradual amb validació en cada fase i formació d'equips
Monitorització
Dashboards de compliance en temps real i millora contínua de processos
Auditoria de compliance gratuïta
Avaluem la teva postura de compliment actual i t'entreguem un roadmap d'automatització sense compromís.
Tecnologies que utilitzem
Stack especialitzat per a automatització de compliance financer
Plataformes de workflow automation
n8n, Make, custom APIs
Solucions de verificació d'identitat
Onfido, Jumio, Sumsub
Visualització i reporting
Power BI, Tableau
Monitorització de transaccions
Chainalysis, Elliptic
Serveis relacionats
Complementa la teva estratègia de compliance amb aquests serveis
Sol·licita la teva Auditoria de Compliance FinTech
Analitzem la teva situació actual i et proposem un roadmap d'automatització personalitzat
Completa el formulari i et contactarem en menys de 24 hores
Sol·licitar Auditoria GratuïtaAvaluació inicial sense compromís