Digitale Transformation FinTech 2026: 8 Trends, die den Finanzsektor Definieren

Der FinTech-Sektor befindet sich an einem entscheidenden Wendepunkt. Laut KPMG-Daten überstiegen die weltweiten FinTech-Investitionen 2024 die Marke von 51 Milliarden Dollar, und die Prognosen für 2026 deuten auf ein jährliches Wachstum von 15% hin. Doch die Zahlen erzählen nicht die ganze Geschichte: Der eigentliche Wandel liegt darin, wie Technologie alles neu definiert – vom alltäglichen Zahlungsverkehr bis zur internationalen Finanzregulierung.

In Deutschland ist das Panorama besonders dynamisch. Frankfurt hat sich als einer der führenden FinTech-Hubs Europas etabliert, mit über 500 aktiven Startups im deutschen Ökosystem. Berlin ergänzt dies als Innovationszentrum für B2C-FinTech. Die BaFin hat ihre Ansätze modernisiert, um Innovation zu begleiten und gleichzeitig Verbraucher zu schützen.

Dieser Leitfaden analysiert die 8 Trends, die FinTech im Jahr 2026 definieren, mit aktualisierten Daten, regulatorischer Analyse und praktischen Anwendungen. Er umfasst den europäischen Rechtsrahmen (PSD3, DORA, MiCA) und die spezifischen Chancen für den deutschen Markt.

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Der Stand von FinTech in Deutschland 2026

Deutschland nimmt eine privilegierte Position im europäischen FinTech-Ökosystem ein. Mit Frankfurt als Finanzzentrum und Berlin als Startup-Hub verfügt das Land über ein einzigartiges duales Ökosystem.

Die Nutzerakzeptanz ist massiv. Laut Bundesbank nutzen über 70% der Deutschen regelmäßig mindestens einen FinTech-Service. N26, die größte deutsche Neobank, zählt über 8 Millionen Kunden europaweit, während Trade Republic den Wertpapierhandel demokratisiert hat.

Institutionelle Investitionen wachsen. Deutsche Bank, Commerzbank und die Sparkassen-Gruppe haben in den letzten drei Jahren über 5 Milliarden Euro in Initiativen zur digitalen Transformation investiert. Der High-Tech Gründerfonds und andere VCs bleiben aktiv im FinTech-Bereich.

Der regulatorische Rahmen transformiert sich. 2026 markiert ein entscheidendes Jahr mit dem Inkrafttreten von DORA (Januar), den Fortschritten in Richtung PSD3 und der Konsolidierung von MiCA für Krypto-Assets. Der digitale Euro tritt in seine fortgeschrittene Designphase ein, mit Pilottests für 2027 geplant.

Laut Capgemini geben 56% der europäischen Finanzinstitute an, dass die digitale Transformation ihre wichtigste strategische Priorität für 2026 ist. Der Wettbewerbsdruck von Neobanken und BigTech beschleunigt das Innovationstempo im gesamten Sektor.

Trend 1: Agentic AI - Die Neue Grenze der Finanzautomatisierung

Wenn 2024 das Jahr der generativen KI war, ist 2026 das Jahr der Agentic AI: KI-Systeme, die nicht nur antworten, sondern autonom handeln, um komplexe Aufgaben zu erledigen. Diese Technologie transformiert radikal die Finanzoperationen.

Was ist Agentic AI und Warum ist es Wichtig

Im Gegensatz zu traditionellen Chatbots oder grundlegenden generativen KI-Modellen können KI-Agenten:

Vollständige Workflows ausführen ohne menschliche Intervention
Entscheidungen treffen basierend auf mehreren Datenquellen
Mit externen Systemen interagieren über APIs
Lernen und sich verbessern bei jeder Interaktion

Im Finanzsektor übersetzt sich dies in konkrete Anwendungsfälle: Agenten, die Anlageportfolios verwalten, Versicherungsansprüche von Anfang bis Ende bearbeiten oder Betrug in Echtzeit erkennen und darauf reagieren.

Aktuelle Anwendungen in Banken und Versicherungen

Automatisiertes Treasury-Management: Mehrere europäische Banken implementieren KI-Agenten, die die Intraday-Liquiditätsposition optimieren und Geldmarktgeschäfte autonom innerhalb vordefinierter Parameter ausführen.

Schadenbearbeitung: Versicherer wie Allianz und Munich Re setzen Agenten ein, die 40% der Kfz-Schäden ohne menschliche Intervention bearbeiten und die Bearbeitungszeiten von Tagen auf Stunden reduzieren.

Kunden-Onboarding: KYC-Prozesse, die früher Tage manueller Überprüfung erforderten, werden jetzt in Minuten abgeschlossen, dank Agenten, die Identitätsprüfung, Risikoanalyse und regulatorische Kontrollen koordinieren.

Die Auswirkungen auf Produktivität und Kosten

Laut McKinsey berichten Finanzinstitute, die Agentic AI implementieren, von Produktivitätssteigerungen von 20-30% in den betroffenen Funktionen. Die operativen Backoffice-Kosten können in hochgradig automatisierbaren Prozessen um bis zu 40% gesenkt werden.

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Trend 2: Open Banking und die API-Revolution

Open Banking ist keine Zukunftsvision mehr, sondern eine konsolidierte Realität. Die PSD2-Richtlinie legte die Grundlagen, und nun wird PSD3 (erwartet 2026-2027) den Umfang des Open-Data-Ökosystems erheblich erweitern.

Von PSD2 zu PSD3: Was Ändert Sich

Die neue PSD3-Verordnung und die Zahlungsdienste-Verordnung (PSR) führen grundlegende Änderungen ein:

Aspekt	PSD2 (Aktuell)	PSD3 (Kommend)
Datenumfang	Zahlungskonten	Zahlungs- + Spar- + Anlagekonten
APIs	Grundlegend verpflichtend	Standardisiert premium
IBAN-Verifizierung	Optional	Verpflichtend
Betrugshaftung	Geteilt	Mehr Verbraucherschutz
Open Finance	Nicht enthalten	Vollständiger Rahmen

Anwendungsfälle, die den Sektor Transformieren

Finanzaggregation: Anwendungen wie finanzguru oder Outbank bieten eine konsolidierte Sicht auf alle Konten des Nutzers und erleichtern die persönliche Finanzplanung und den Produktvergleich.

Zahlungsinitiierung (PISP): Händler können direkt vom Kundenkonto einziehen, ohne Kartenintermediäre, und reduzieren Gebühren von 1,5-3% auf unter 0,5%.

Einkommensverifizierung: Kreditvergabeprozesse, die früher physische Gehaltsabrechnungen erforderten, verifizieren nun Einkommen in Echtzeit durch direkte Verbindung mit den Konten des Antragstellers.

Automatisierte Buchhaltung: KMUs verbinden ihre Bankkonten mit Verwaltungssoftware, eliminieren die manuelle Abstimmung und erhalten Echtzeit-Liquidität.

Chancen für Deutsche Unternehmen

Das deutsche Open-Banking-Ökosystem reift schnell. Deutsche Bank, Commerzbank und die Sparkassen haben API-Marktplätze mit Premium-Diensten für Dritte gestartet. Für Nicht-Finanzunternehmen ermöglicht die Integration von Open-Banking-Fähigkeiten das Anbieten eingebetteter Finanzdienstleistungen ohne Banklizenz.

Trend 3: Instant Payments - Der Neue Standard

Echtzeit-Zahlungen sind von einer Premium-Funktion zur Grunderwartung der Nutzer geworden. Die europäische Instant-Payments-Verordnung, gültig seit 2024, verpflichtet alle Institute, sofortige SEPA-Überweisungen zu denselben Kosten wie traditionelle anzubieten.

Die Deutsche Zahlungslandschaft

Deutschland hat ein einzigartiges Zahlungsökosystem:

Girocard: Über 100 Millionen Karten im Umlauf, dominierendes Debitkartensystem
SEPA Instant: Wachsende Akzeptanz für Überweisungen zwischen Privat- und Geschäftskunden
Paydirekt/giropay: Konsolidiertes deutsches Online-Zahlungssystem
Mobile Payment: Zunehmende Nutzung von Apple Pay, Google Pay und Banken-Apps

Instant Payments auf Europäischer Ebene

Die European Payments Initiative (EPI) entwickelt eine paneuropäische Instant-Payment-Lösung, die mit amerikanischen Kartennetzwerken konkurrieren wird. Inzwischen garantiert die europäische Verordnung:

Überweisungen 24/7/365 in weniger als 10 Sekunden
Gleiche Kosten wie normale Überweisungen
IBAN/Name-Verifizierung obligatorisch zur Betrugsprävention
Limits von 100.000€ pro Transaktion

Auswirkungen auf Geschäftsmodelle

Instant Payments transformieren ganze Sektoren:

E-Commerce: Checkout ohne Kartenintermediäre, niedrigere Gebühren, sofortige Bestätigung.

B2B: Factoring und Working-Capital-Finanzierung mit sofortiger Abrechnung, was die Cash-Zyklen erheblich verbessert.

Gig Economy: Sofortige Zahlung an Mitarbeiter und Lieferanten, Eliminierung des Konzepts "Zahltag".

Trend 4: RegTech und Automatisierte Compliance

Der regulatorische Druck auf den Finanzsektor intensiviert sich weiter. DORA (Digital Operational Resilience Act) trat im Januar 2026 in Kraft und fügt neue digitale Resilienzpflichten zu den bereits bestehenden Anforderungen in Bezug auf Geldwäsche, Datenschutz und Berichterstattung hinzu.

DORA: Obligatorische Digitale Resilienz

DORA legt verbindliche Anforderungen für alle EU-Finanzunternehmen in fünf Bereichen fest:

IKT-Risikomanagement: Dokumentierte und aktualisierte Rahmenwerke
Vorfallsmeldung: Verpflichtende Meldung relevanter Cyber-Vorfälle
Resilienztests: Periodische Penetrationstests und Simulationen
IKT-Drittanbieter-Management: Due Diligence und Überwachung kritischer Lieferanten
Informationsaustausch: Austausch von Informationen über Cyber-Bedrohungen

Die Strafen für Nichteinhaltung können 2% des jährlichen weltweiten Umsatzes erreichen.

Der Deutsche Regulatorische Rahmen

Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht den deutschen Finanzsektor mit einem zunehmend technologieorientierten Ansatz:

FinTech-Lizenzierung: Streamlined Prozesse für innovative Geschäftsmodelle
Sandbox-Ansatz: Begleitung für regulatorische Innovation
Krypto-Verwahrungslizenz: Deutschland war Pionier bei der Krypto-Verwahrung

RegTech-Lösungen, die an Bedeutung Gewinnen

Automatisiertes KYC/AML: Lösungen, die Identitätsprüfung, Sanktionslisten-Screening und Transaktionsrisiko-Analyse kombinieren. Reduzieren Onboarding-Zeiten von Tagen auf Minuten und Compliance-Kosten um bis zu 70%.

Regulatorisches Reporting: Plattformen, die die Erstellung und Einreichung von Berichten an Aufsichtsbehörden automatisieren (BaFin, EBA). Eliminieren manuelle Fehler und setzen Ressourcen für wertschöpfende Analysen frei.

Kontinuierliche Überwachung: Systeme, die Transaktionen, Verhaltensweisen und Nachrichten in Echtzeit überwachen, um Risiken proaktiv zu erkennen.

Die Kosten der Nicht-Automatisierung

Laut Deloitte-Schätzungen widmen europäische Finanzunternehmen zwischen 4% und 10% ihrer Einnahmen der Compliance. Diejenigen, die nicht automatisieren, stehen vor:

Steigende Personalkosten während sich die Regulierung ausweitet
Sanktionsrisiko für Fehler oder Auslassungen
Wettbewerbsnachteil gegenüber agileren Wettbewerbern
Längere Time-to-Market für neue Produkte

Die Implementierung von Compliance-Automatisierungslösungen ist keine Ausgabe: Es ist eine Investition mit nachweisbarem ROI im ersten Jahr. Konsultieren Sie unsere Automatisierungsdienste zur Evaluierung der Optionen.

Trend 5: MiCA und die Regulierung von Krypto-Assets

Die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) ist seit Dezember 2024 vollständig in Kraft und macht Europa zur ersten Jurisdiktion weltweit mit einem umfassenden Regulierungsrahmen für den Krypto-Sektor.

Was MiCA Reguliert

MiCA legt klare Regeln für drei Kategorien von Krypto-Assets fest:

Kategorie	Definition	Anforderungen
Utility Tokens	Zugang zu Produkten/Diensten	Whitepaper, Anlegerinformation
Asset-Referenced Tokens (ART)	Durch Körbe gedeckte Stablecoins	100% Reserven, Audit, Mindestkapital
E-Money Tokens (EMT)	Stablecoins in Fiat-Währung	E-Geld-Lizenz, 100% Reserven

Krypto-Dienstleister (Börsen, Verwahrer, Berater) benötigen eine Zulassung als CASP (Crypto-Asset Service Provider).

Auswirkungen auf das Deutsche Ökosystem

Die BaFin war proaktiv bei der Umsetzung von MiCA. Deutschland war bereits Pionier mit der Krypto-Verwahrungslizenz. Für deutsche Krypto-Unternehmen bedeutet dies:

Rechtssicherheit: Ende der Unsicherheit über das anwendbare Regime. Unternehmen können langfristig planen.

Zugang zum europäischen Pass: In Deutschland zugelassene CASPs können in der gesamten EU ohne zusätzliche Genehmigungen operieren.

Kapitalanforderungen: Zwischen 50.000€ und 150.000€ je nach Art der Dienstleistung.

AML-Verpflichtungen: Vollständige Anwendung des Geldwäschebekämpfungsrahmens, einschließlich Travel Rule für Krypto-Transfers.

Trend 6: Digitaler Euro - Die Europäische CBDC auf dem Weg

Die Europäische Zentralbank schreitet bei der Schaffung des digitalen Euro voran, einer Zentralbank-Digitalwährung (CBDC), die das physische Bargeld ergänzen würde. Pilottests sind für 2027 geplant.

Wie der Digitale Euro Funktionieren Wird

Laut den veröffentlichten Dokumenten der EZB:

Universeller Zugang: Jeder Bürger der Eurozone kann digitale Euro halten
Abgestufte Privatsphäre: Kleine Transaktionen mit hoher Privatsphäre, große mit Rückverfolgbarkeit
Haltelimits: Wahrscheinlich zwischen 3.000€ und 5.000€ pro Person
Interoperabilität: Online- und Offline-Nutzung (Zahlungen ohne Verbindung)
Keine Zinsen: Kein Sparinstrument, sondern Zahlungsmittel

Implikationen für Banken und FinTech

Für Banken: Risiko der Disintermediation, wenn Bürger es vorziehen, digitale Euro direkt bei der EZB zu halten statt als Bankeinlagen.

Für FinTech: Chance, Wallets und Mehrwertdienste auf der Infrastruktur des digitalen Euro zu entwickeln.

Für den Handel: Potenzielle Reduzierung der Akzeptanzkosten für digitale Zahlungen, wenn der digitale Euro niedrigere Gebühren als Karten hat.

Geplanter Zeitplan

Datum	Meilenstein
2023-2025	Vorbereitungsphase
2025-2026	Formelle Ausgabeentscheidung
2027	Pilottests
2028-2029	Schrittweise Einführung (falls genehmigt)

Trend 7: Embedded Finance - Finanzen Wo Sie Sie Brauchen

Embedded Finance repräsentiert die Integration von Finanzdienstleistungen in Nicht-Finanzplattformen. Anstatt zur Bank zu gehen, kommen die Bankdienstleistungen dorthin, wo der Nutzer ist: im E-Commerce, in der Mobilitäts-App, in der Verwaltungssoftware.

Der Markt in Zahlen

Laut Bain & Company wird der globale Embedded-Finance-Markt bis 2028 230 Milliarden Dollar Umsatz erreichen, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 25%. Die am schnellsten wachsenden Segmente sind:

Buy Now Pay Later (BNPL): Finanzierung am Point of Sale
Embedded Insurance: Kontextbezogene Versicherungen beim Kauf
Embedded Payments: Integrierte Zahlungen ohne Weiterleitungen
Embedded Lending: Kredite für KMU integriert in Verwaltungssoftware

Anwendungsfälle in Deutschland

Marktplatz + Finanzierung: Amazon und andere Marktplätze bieten Verkäufern Kredite auf Basis ihrer Verkaufsdaten, ohne traditionelle Dokumentation.

Mobilität + Versicherung: Carsharing- oder E-Scooter-Apps beinhalten automatisch eine Unfallversicherung für jede Fahrt.

E-Commerce + BNPL: Klarna, PayPal Pay Later und bankeigene Lösungen ermöglichen Ratenzahlung beim Checkout.

SaaS + Treasury: Buchhaltungsplattformen wie sevDesk oder Lexware integrieren Inkasso, Rechnungsvorschüsse und Bankabstimmung.

Chancen für Nicht-Finanzunternehmen

Der Schlüssel zu Embedded Finance ist, dass Nicht-Finanzunternehmen Finanzdienstleistungen anbieten können, ohne Banken zu sein, dank:

Banking as a Service (BaaS): Anbieter mit Banklizenz, die ihre Infrastruktur via API anbieten
Payment Facilitation: Modelle, die Einzug ohne Zahlungsdienstleister-Status ermöglichen
Finanzagenten: Vertrieb von Drittanbieter-Produkten unter deren Aufsicht

Trend 8: Finanzielle Cybersicherheit - Die Kritische Verteidigungslinie

Die Digitalisierung des Finanzsektors erweitert die Angriffsfläche exponentiell. Laut EZB stiegen die von europäischen Finanzunternehmen gemeldeten Cyber-Vorfälle 2024 um 35%. DORA ist die regulatorische Antwort, aber echte Verteidigung erfordert kontinuierliche Investitionen in Technologie und Talente.

Aufkommende Bedrohungen 2026

Adversariale KI: Angreifer nutzen KI-Modelle, um überzeugende Deepfakes zu generieren (CEO-Fraud), Erkennungssysteme zu umgehen und Phishing-Angriffe zu skalieren.

Supply-Chain-Angriffe: Kompromittierung von Software-Anbietern, um gleichzeitig auf mehrere Finanzunternehmen zuzugreifen.

Weiterentwickelte Ransomware: Doppelte Erpressung (Verschlüsselung + Veröffentlichungsdrohung) und Angriffe auf kritische Finanzinfrastruktur.

Fortgeschrittenes Social Engineering: Kombination öffentlicher Datenquellen und psychologischer Techniken, um selbst versierte Nutzer zu täuschen.

Verteidigungstechnologien

Zero-Trust-Architektur: Kontinuierliche Verifizierung von Identität und Kontext, ohne anzunehmen, dass irgendetwas innerhalb des Perimeters standardmäßig sicher ist.

Biometrische Authentifizierung: Gesichtserkennung, Fingerabdruck und verhaltensbasierte Biometrie für kontinuierliche Authentifizierung.

KI-gestütztes SIEM/SOAR: Security Operations Center, verstärkt durch KI, die Anomalien erkennen und automatisch auf Vorfälle reagieren.

DORA-Compliance: Basis-Checkliste

Finanzunternehmen sollten verifizieren:

IKT-Risikomanagement-Framework dokumentiert und von der Geschäftsführung genehmigt
Aktualisiertes Inventar von IKT-Assets und Abhängigkeiten
Vorfallsmeldeverfahren an die Aufsichtsbehörde
Resilienztest-Programm (einschließlich Penetrationstests)
Due Diligence kritischer IKT-Lieferanten
Getesteter Business-Continuity-Plan

Wenn Ihr Unternehmen Unterstützung bei Finanz-Cybersicherheit oder DORA-Compliance benötigt, konsultieren Sie unsere spezialisierten Dienste.

Wie Sie Ihr FinTech-Unternehmen auf 2026 Vorbereiten

Digitale Transformation ist kein Projekt mit Enddatum: Es ist eine permanente organisatorische Fähigkeit. Dies sind die strategischen Prioritäten für Unternehmen im Finanzsektor:

1. Technologie-Investitionen Priorisieren

Nicht alle Trends haben denselben Impact für alle Unternehmen. Die Priorisierung sollte basieren auf:

Wettbewerbsdruck: Bieten Wettbewerber es bereits an?
Kundenerwartungen: Fordern es die Nutzer?
Regulatorische Anforderungen: Ist es kurzfristig verpflichtend?
Nachweisbarer ROI: Gibt es messbare Erfolgsbeispiele?

2. Talente und Fähigkeiten Entwickeln

Der größte Engpass der digitalen Transformation ist das Talent. Die gefragtesten Kompetenzen:

Data Science/ML: Fortgeschrittene Analytics und angewandte KI
Cloud-Architektur: Design skalierbarer und resilienter Systeme
Cybersicherheit: Proaktive Verteidigung und Incident Response
Product Management: Nutzerorientierte digitale Produktentwicklung
RegTech: Verständnis von Regulierung und Fähigkeit zur Automatisierung

3. Strategische Partner Etablieren

Kein Unternehmen kann intern alle notwendigen Fähigkeiten entwickeln. Kooperationsmodelle umfassen:

Technologie-Anbieter: Cloud (AWS, Azure, GCP), Core Banking, Sicherheit
Spezialisierte FinTechs: Vertikale Lösungen, die das Angebot ergänzen
Transformationsberater: Begleitung bei komplexen Projekten
Branchen-Ökosysteme: Verbände, Arbeitsgruppen, Sandboxes

Häufig Gestellte Fragen zur Digitalen Transformation FinTech

Was kostet die digitale Transformation in einem Finanzinstitut?

Die Kosten variieren enorm je nach Größe und Ausgangspunkt. Für ein mittelgroßes Institut kann ein umfassendes Transformationsprogramm zwischen 5 und 50 Millionen Euro über 3-5 Jahre darstellen. Jedoch haben viele spezifische Initiativen Kosten im Hunderttausend-Euro-Bereich mit ROI in weniger als einem Jahr.

Ist DORA-Compliance für alle FinTech-Unternehmen verpflichtend?

DORA gilt für regulierte Finanzunternehmen: Banken, Versicherer, Fondsmanager, Wertpapierdienstleistungsunternehmen, Zahlungs- und E-Geld-Institute, unter anderem. Es gilt auch für kritische IKT-Lieferanten dieser Unternehmen. FinTech-Startups ohne Finanzlizenz sind nicht direkt verpflichtet, aber ihre regulierten Kunden werden Compliance verlangen.

Wann wird PSD3 in Kraft treten?

Die Europäische Kommission veröffentlichte den PSD3- und PSR-Vorschlag im Juni 2023. Das Gesetzgebungsverfahren läuft und die endgültige Genehmigung wird für 2025-2026 erwartet, mit vollständigem Inkrafttreten 2026-2027 nach der Umsetzungsfrist.

Was ist Agentic AI und wie unterscheidet es sich von ChatGPT?

Agentic AI sind KI-Systeme, die autonom handeln können, um komplexe Aufgaben zu erledigen, mit externen Systemen interagieren und Entscheidungen treffen. ChatGPT und andere LLMs sind eine Basistechnologie, die Teil eines Agenten sein kann, aber allein nur auf einzelne Prompts antworten. Der Unterschied ist zwischen "Fragen beantworten" und "Arbeiten erledigen".

Wird der digitale Euro das Bargeld ersetzen?

Nein. Die EZB war explizit darin, dass der digitale Euro das Bargeld ergänzen wird, nicht ersetzen. Der Zugang zu Bargeld wird weiterhin gesetzlich garantiert sein.

Was ist der typische ROI eines Compliance-Automatisierungsprojekts?

Gut ausgeführte Compliance-Automatisierungsprojekte zeigen typischerweise einen ROI von 200-400% über 2-3 Jahre. Die Einsparungen kommen aus der Reduzierung von Personal für manuelle Aufgaben, geringerem Sanktionsrisiko für Fehler und der Fähigkeit zu skalieren, ohne Ressourcen hinzuzufügen.

Fazit: Die Transformation ist Jetzt

Der Finanzsektor erlebt seine größte Transformation seit Jahrzehnten. Technologien (Agentic AI, Open Banking, Instant Payments) und Regulierungen (DORA, MiCA, PSD3) konvergieren, um neu zu definieren, wie Finanzdienstleistungen funktionieren.

Unternehmen, die diese Transformation anführen, werden Marktanteile von denen gewinnen, die zurückbleiben. Der Zeitpunkt zu handeln ist jetzt.

Empfohlene nächste Schritte:

Bewerten Sie Ihre aktuelle digitale Reife gegenüber den 8 Trends
Priorisieren Sie Initiativen mit dem größten regulatorischen und wettbewerblichen Impact
Definieren Sie strategische Technologiepartner
Entwickeln Sie eine 3-Jahres-Roadmap mit vierteljährlichen Meilensteinen

Wenn Sie Unterstützung bei Ihrer FinTech-Digitaltransformationsstrategie benötigen, kontaktieren Sie unser spezialisiertes Team. Wir helfen Finanzinstituten und FinTech-Startups, regulatorische und technologische Komplexität mit pragmatischen, ergebnisorientierten Lösungen zu navigieren.

Artikel aktualisiert: Februar 2026 Quellen: EZB, BaFin, Bundesbank, Capgemini, McKinsey, KPMG, Deloitte